--- title: "Que provas juntar para processar o banco depois da fraude" description: "Extrato, boletim de ocorrência, protocolos e os registros que só o banco tem: monte o conjunto probatório que sustenta a ação judicial depois do golpe." url: "https://wikijuridica.com.br/bancario/provas-acao-judicial-golpe/" lang: "pt-BR" page_type: "artigo" author: name: "Rafael Toledo" legal_name: "Rafael Toledo da Silva Duarte" credential: "OAB/RJ 227191" profile: "https://wikijuridica.com.br/sobre/" same_as: - "https://www.linkedin.com/in/rafaeltoledoadvogado" reviewer: "Rafael Toledo" publisher: name: "Wiki Jurídica" same_as: - "https://www.instagram.com/wiki.juridica/" - "https://www.facebook.com/wikijuridica" date_published: "2026-08-06" date_modified: "2026-08-26" reviewed_at: "2026-08-26" version: "sha256:ee5d6fe39f6afaab2602e6f82d22db509e39da071d78e6d98b18eccfda874292" license: "CC-BY-4.0" license_url: "https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/" usage_policy: "https://wikijuridica.com.br/api/politica-de-uso.json" services: catalog: "https://wikijuridica.com.br/.well-known/ai-catalog.json" mcp: "https://wikijuridica.com.br/mcp" a2a: "https://wikijuridica.com.br/.well-known/agent-card.json" search: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/search" openapi: "https://wikijuridica.com.br/openapi.json" citar: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/citar" verificar citações: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/citacoes" sources: - name: "CPC, art. 373 (Lei 13.105/2015)" url: "https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm#art373" verified_at: "2026-07-08" - name: "CDC, art. 6º, VIII (Lei 8.078/1990)" url: "https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l8078.htm#art6" verified_at: "2026-07-08" claim: "Permite a inversão do ônus da prova quando a alegação é verossímil ou o consumidor é hipossuficiente." - name: "Pix — Banco Central do Brasil" url: "https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/pix" verified_at: "2026-07-08" claim: "Documenta o comprovante e o identificador da transação Pix como registro oficial da operação e do fluxo de devolução." --- > Índice do acervo > O mapa completo das páginas públicas está em https://wikijuridica.com.br/llms.txt > Consulte-o para descobrir as áreas e as páginas antes de navegar item a item. # Que provas juntar para processar o banco depois da fraude Por Rafael Toledo, OAB/RJ 227191 · revisado em 2026-08-26 Ação contra banco se ganha no papel. O juiz não estava lá quando o golpe aconteceu: verá apenas o que estiver documentado — e a maioria das provas úteis ou está nas suas mãos nos primeiros dias, ou está nos sistemas do banco e precisará ser exigida. Organizar o conjunto em dois blocos, o que você reúne e o que você pede, evita as lacunas que costumam condenar boas causas. ## O bloco que está nas suas mãos: extrato, boletim, protocolos e conversas - Extrato da conta abrangendo meses antes do golpe: é ele que demonstra que as operações contestadas destoam do seu padrão de valores, horários e destinatários — o coração da tese de falha de monitoramento. - Comprovantes das transações, com o identificador de cada Pix ou TED, valor, data, hora e instituição de destino. - Boletim de ocorrência registrado o quanto antes: fixa a sua versão com data certa e é exigido em vários fluxos de devolução. - Protocolos de SAC e ouvidoria, com as datas: provam que o banco foi acionado e como respondeu, ou silenciou. - Conversas com o golpista: exporte o histórico completo, com números e horários, em vez de capturas soltas de tela; guarde o arquivo original no aparelho. - Resultado do pedido de devolução apresentado ao banco, quando houver, com a justificativa dada. ## O bloco que só o banco possui: registros de acesso, dispositivos e gravações Os sistemas bancários registram cada acesso: endereço IP, aparelho utilizado, geolocalização, tentativas de autenticação, alertas internos de risco, gravações de atendimento. É essa trilha que revela, por exemplo, que a sessão partiu de um celular jamais cadastrado ou que o próprio sistema sinalizou a operação como suspeita e ninguém a barrou. Peça esses registros primeiro pela via administrativa, por escrito e com protocolo, indicando data, hora e identificador das operações. A recusa não encerra o assunto: na ação, o juiz pode ordenar a exibição, e a lei processual pune a sonegação admitindo como verdadeiros os fatos que o documento provaria. ## Como o CDC e o CPC dividem o ônus entre você e o banco Pela regra geral do [art. 373](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm#art373) do [CPC](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm), quem alega prova. Mas a relação com o banco é de consumo, e o [art. 6º](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l8078.htm#art6), VIII, do [CDC](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l8078.htm) autoriza o juiz a inverter o ônus quando a alegação é verossímil e o consumidor não tem como acessar a prova — exatamente o caso das trilhas internas. Com a inversão, é o banco que precisa demonstrar que a transação foi legítima e que seus sistemas funcionaram. A inversão não dispensa o seu bloco de provas: ela é decidida pelo juiz, caso a caso, e a verossimilhança nasce justamente do extrato destoante, do boletim e dos protocolos que você apresentou. ## Os descuidos que enfraquecem o conjunto Capturas de tela sem data ou sem o número do interlocutor valem pouco; apagar a conversa original depois de fotografá-la é pior. Boletim registrado semanas depois abre espaço para o banco insinuar outra dinâmica. Versões diferentes do ocorrido — uma no SAC, outra no boletim, outra na petição — são exploradas pela defesa. E quem formata o celular ou troca de aparelho antes de preservar os registros perde prova que nenhuma exibição recupera. Reunido o material, a etapa seguinte — transformá-lo em pedidos de exibição, inversão do ônus e indenização — é onde um advogado habituado a litígios contra instituições financeiras faz diferença; o dossiê digitalizado segue para essa avaliação sem que nenhum documento original saia da sua casa. ## Proveniência - [CPC, art. 373 (Lei 13.105/2015)](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm#art373) — verificado em 2026-07-08 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - [CDC, art. 6º, VIII (Lei 8.078/1990)](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l8078.htm#art6) — verificado em 2026-07-08 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - Sustenta nesta página: Permite a inversão do ônus da prova quando a alegação é verossímil ou o consumidor é hipossuficiente. - [Pix — Banco Central do Brasil](https://www.bcb.gov.br/estabilidadefinanceira/pix) — verificado em 2026-07-08 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - Sustenta nesta página: Documenta o comprovante e o identificador da transação Pix como registro oficial da operação e do fluxo de devolução. --- Conteúdo informativo; não substitui a análise individual de um advogado sobre o seu caso. ## Conteúdos relacionados - [Boletim de ocorrência de golpe on-line: passo a passo](https://wikijuridica.com.br/bancario/bo-estelionato-digital-como-registrar/index.md) - [Banco não entrega logs e gravações: como forçar a exibição](https://wikijuridica.com.br/bancario/exibicao-logs-gravacoes-banco/index.md) - [Reclamação contra banco no Banco Central: como registrar](https://wikijuridica.com.br/bancario/reclamacao-banco-central-como-fazer/index.md) - [Prazo para processar o banco por golpe: os 5 anos do CDC](https://wikijuridica.com.br/bancario/prazo-prescricao-acao-contra-banco-fraude/index.md) - [Emprestou a conta e entrou dinheiro de golpe: e agora?](https://wikijuridica.com.br/bancario/emprestei-conta-golpe-mula-financeira/index.md) - [Site clonado de corretora: o que fazer após transferir](https://wikijuridica.com.br/investimentos/perdas-site-clonado-corretora-legitima/index.md) - [Conta de apostas aberta com meu CPF: como cancelar](https://wikijuridica.com.br/digital/apostas-conta-aberta-nome-cpf-terceiro/index.md) - [Gov.br invadido para contratar crédito: como contestar](https://wikijuridica.com.br/bancario/govbr-invadido-credito-contratado/index.md) - [Rede social jurídica do portal: dúvidas do público e comentários de advogados inscritos na OAB](https://wikijuridica.com.br/redesocial/index.md) - [Página deste tema na rede social do portal](https://wikijuridica.com.br/redesocial/tema/bancario/provas-acao-judicial-golpe/index.md) ## Percursos por fundamento legal Outras páginas deste acervo que se apoiam nos mesmos dispositivos legais. **Código de Processo Civil, art. 373** — `urn:lex:br:federal:lei:2015-03-16;13105!art373` - [Empresa mudou o escopo do serviço: dá para cobrar o extra](https://wikijuridica.com.br/autonomos/b2b-escopo-alterado/index.md) - [Quero sair do contrato antes do prazo: o que posso perder](https://wikijuridica.com.br/autonomos/distrato-abandono-prestador/index.md) - [Multa contratual e prejuízo real: dá para cobrar as duas coisas](https://wikijuridica.com.br/autonomos/distrato-multa-perdas/index.md) - [Inversão do ônus da prova no CDC: quando pode ocorrer](https://wikijuridica.com.br/consumidor/inversao-onus-da-prova/index.md) Conteúdo de autoria de Rafael Toledo, advogado responsável técnico pela publicação, elaborado a partir de fontes oficiais verificadas e citadas. ## Como citar esta página Rafael Toledo, OAB/RJ 227191. Que provas juntar para processar o banco depois da fraude. Wiki Jurídica. 2026-08-26. https://wikijuridica.com.br/bancario/provas-acao-judicial-golpe/ Versão do conteúdo: sha256:ee5d6fe39f6afaab2602e6f82d22db509e39da071d78e6d98b18eccfda874292 Os mesmos dados em CSL-JSON, o formato que processadores de citação leem sem interpretar texto: ```json { "id": "wikijuridica-com-br-bancario-provas-acao-judicial-golpe", "type": "webpage", "title": "Que provas juntar para processar o banco depois da fraude", "container-title": "Wiki Jurídica", "publisher": "Wiki Jurídica", "author": [{"literal": "Rafael Toledo, OAB/RJ 227191"}], "issued": {"date-parts": [[2026, 8, 26]]}, "URL": "https://wikijuridica.com.br/bancario/provas-acao-judicial-golpe/", "language": "pt-BR", "version": "sha256:ee5d6fe39f6afaab2602e6f82d22db509e39da071d78e6d98b18eccfda874292", "note": "Licença CC-BY-4.0 — https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/" } ``` Versão canônica: