--- title: "Para que serve o questionário de perfil aplicado pela corretora" description: "Entenda o dever de suitability previsto na Resolução CVM 30/2021, quando ele é descumprido e por que o questionário desatualizado é um problema." url: "https://wikijuridica.com.br/investimentos/suitability-o-que-e-perfil-investidor/" lang: "pt-BR" page_type: "artigo" author: name: "Rafael Toledo" legal_name: "Rafael Toledo da Silva Duarte" credential: "OAB/RJ 227191" profile: "https://wikijuridica.com.br/sobre/" same_as: - "https://www.linkedin.com/in/rafaeltoledoadvogado" reviewer: "Rafael Toledo" publisher: name: "Wiki Jurídica" same_as: - "https://www.instagram.com/wiki.juridica/" - "https://www.facebook.com/wikijuridica" date_published: "2026-08-06" date_modified: "2026-08-26" reviewed_at: "2026-08-26" version: "sha256:1956493b32170c6541aea1c7b44922e9d687ada913d6f5aa3f727ebbe24ae6a5" license: "CC-BY-4.0" license_url: "https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/" usage_policy: "https://wikijuridica.com.br/api/politica-de-uso.json" services: catalog: "https://wikijuridica.com.br/.well-known/ai-catalog.json" mcp: "https://wikijuridica.com.br/mcp" a2a: "https://wikijuridica.com.br/.well-known/agent-card.json" search: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/search" openapi: "https://wikijuridica.com.br/openapi.json" citar: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/citar" verificar citações: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/citacoes" sources: - name: "Resolução CVM 30/2021" url: "https://conteudo.cvm.gov.br/legislacao/resolucoes/resol030.html" verified_at: "2026-07-14" claim: "dever de verificação da adequação de produtos, serviços e operações ao perfil do cliente" - name: "Código de Defesa do Consumidor (Lei 8.078/1990)" url: "https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l8078compilado.htm" verified_at: "2026-07-14" text_version: "compilado" text_version_checked_at: "2026-08-12" claim: "direito à informação adequada como fundamento complementar do dever de adequação (art. 6º)" --- > Índice do acervo > O mapa completo das páginas públicas está em https://wikijuridica.com.br/llms.txt > Consulte-o para descobrir as áreas e as páginas antes de navegar item a item. # Para que serve o questionário de perfil aplicado pela corretora Por Rafael Toledo, OAB/RJ 227191 · revisado em 2026-08-26 Por que a corretora insiste num questionário antes de liberar certos investimentos? A resposta é o dever de suitability — a obrigação de verificar se aquele produto é compatível com o perfil, os objetivos e o conhecimento financeiro do cliente antes de recomendá-lo ou vendê-lo. ## O que a Resolução CVM 30/2021 exige das instituições A norma impõe o dever de verificação da adequação de produtos, serviços e operações ao perfil do cliente a intermediários e distribuidores que atuam no mercado de valores mobiliários. Isso envolve classificar o investidor — conservador, moderado, arrojado — e comparar essa classificação com o risco do produto antes de qualquer recomendação ou operação por iniciativa da própria instituição. ## O que acontece quando o produto não combina com o perfil A regra não proíbe o investidor de comprar o que quiser por conta própria; o que ela veda é a recomendação ativa, pela instituição, de produto incompatível com o perfil declarado, sem alerta sobre o descasamento. Quando isso ocorre, e o produto gera prejuízo, o dever de adequação descumprido costuma pesar contra a instituição em reclamação na CVM ou em ação judicial. ## Por que o questionário desatualizado é um problema recorrente Perfil de investidor muda com o tempo, e a norma exige atualização periódica. Corretora que mantém o questionário de anos atrás, sem reclassificar o cliente diante de mudança de renda ou de objetivo, fragiliza a própria defesa de suitability quando questionada sobre uma venda malsucedida. ## O que fazer quando o dever de adequação é ignorado Reunir o questionário de perfil preenchido, o comprovante da operação recomendada pela instituição e eventuais mensagens ou gravações da recomendação recebida ajuda a demonstrar o descompasso entre perfil e produto. A reclamação pode ser levada à ouvidoria da própria instituição, à CVM, quando o intermediário atua no mercado de capitais, e, havendo prejuízo relevante, à Justiça, com pedido de reparação pelo descumprimento do dever de suitability. ## Proveniência - [Resolução CVM 30/2021](https://conteudo.cvm.gov.br/legislacao/resolucoes/resol030.html) — verificado em 2026-07-14 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - Sustenta nesta página: dever de verificação da adequação de produtos, serviços e operações ao perfil do cliente - [Código de Defesa do Consumidor (Lei 8.078/1990)](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l8078compilado.htm) — verificado em 2026-07-14 · texto compilado, com as alterações posteriores incorporadas, conferido em 2026-08-12 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - Sustenta nesta página: direito à informação adequada como fundamento complementar do dever de adequação (art. 6º) --- Conteúdo informativo; não substitui a análise individual de um advogado sobre o seu caso. ## Conteúdos relacionados - [COE: o que é o certificado de operações estruturadas](https://wikijuridica.com.br/investimentos/o-que-e-coe-certificado-operacoes-estruturadas/index.md) - [O que é a CVM e o que ela fiscaliza](https://wikijuridica.com.br/investimentos/o-que-e-cvm/index.md) - [Renda fixa x renda variável: diferenças que importam](https://wikijuridica.com.br/investimentos/renda-fixa-vs-renda-variavel/index.md) - [Venderam produto de risco fora do seu perfil: suitability](https://wikijuridica.com.br/investimentos/suitability-produto-inadequado-perfil/index.md) - [Como corrigir o perfil na corretora e reclamar](https://wikijuridica.com.br/investimentos/perdas-corrigir-perfil-investidor-reclamar/index.md) - [Preço diferente por perfil: quando é discriminação](https://wikijuridica.com.br/lgpd/preco-diferente-por-perfil/index.md) - [Rede social jurídica do portal: dúvidas do público e comentários de advogados inscritos na OAB](https://wikijuridica.com.br/redesocial/index.md) - [Página deste tema na rede social do portal](https://wikijuridica.com.br/redesocial/tema/investimentos/suitability-o-que-e-perfil-investidor/index.md) Conteúdo de autoria de Rafael Toledo, advogado responsável técnico pela publicação, elaborado a partir de fontes oficiais verificadas e citadas. ## Como citar esta página Rafael Toledo, OAB/RJ 227191. Para que serve o questionário de perfil aplicado pela corretora. Wiki Jurídica. 2026-08-26. https://wikijuridica.com.br/investimentos/suitability-o-que-e-perfil-investidor/ Versão do conteúdo: sha256:1956493b32170c6541aea1c7b44922e9d687ada913d6f5aa3f727ebbe24ae6a5 Os mesmos dados em CSL-JSON, o formato que processadores de citação leem sem interpretar texto: ```json { "id": "wikijuridica-com-br-investimentos-suitability-o-que-e-perfil-investidor", "type": "webpage", "title": "Para que serve o questionário de perfil aplicado pela corretora", "container-title": "Wiki Jurídica", "publisher": "Wiki Jurídica", "author": [{"literal": "Rafael Toledo, OAB/RJ 227191"}], "issued": {"date-parts": [[2026, 8, 26]]}, "URL": "https://wikijuridica.com.br/investimentos/suitability-o-que-e-perfil-investidor/", "language": "pt-BR", "version": "sha256:1956493b32170c6541aea1c7b44922e9d687ada913d6f5aa3f727ebbe24ae6a5", "note": "Licença CC-BY-4.0 — https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/" } ``` Versão canônica: