--- title: "Carteira de investimentos de quem morreu: passo a passo da transferência" description: "Entenda o fluxo entre inventário e corretora para transferir ações, fundos e renda fixa do falecido aos herdeiros, com bloqueio e formal de partilha." url: "https://wikijuridica.com.br/sucessoes/investimentos-b3-falecido/" lang: "pt-BR" page_type: "artigo" author: name: "Rafael Toledo" legal_name: "Rafael Toledo da Silva Duarte" credential: "OAB/RJ 227191" profile: "https://wikijuridica.com.br/sobre/" same_as: - "https://www.linkedin.com/in/rafaeltoledoadvogado" reviewer: "Rafael Toledo" publisher: name: "Wiki Jurídica" same_as: - "https://www.instagram.com/wiki.juridica/" - "https://www.facebook.com/wikijuridica" date_published: "2026-08-06" date_modified: "2026-09-11" reviewed_at: "2026-08-26" version: "sha256:30ef99ae7e2dda7d9aed139c6e065dd3d2062138dd861b2c6ac7b53ad959c25c" license: "CC-BY-4.0" license_url: "https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/" usage_policy: "https://wikijuridica.com.br/api/politica-de-uso.json" services: catalog: "https://wikijuridica.com.br/.well-known/ai-catalog.json" mcp: "https://wikijuridica.com.br/mcp" a2a: "https://wikijuridica.com.br/.well-known/agent-card.json" search: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/search" openapi: "https://wikijuridica.com.br/openapi.json" citar: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/citar" verificar citações: "https://wikijuridica.com.br/api/v1/citacoes" sources: - name: "Código Civil (Lei 10.406/2002)" url: "https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/2002/l10406.htm#art1784" verified_at: "2026-07-08" claim: "ancora que a herança, incluindo os investimentos, se transmite desde a abertura da sucessão, ainda que a movimentação dependa de regularização formal" - name: "Código de Processo Civil (Lei 13.105/2015)" url: "https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm#art619" verified_at: "2026-07-08" claim: "ancora a possibilidade de o inventariante alienar bens do espólio, como ações, mediante autorização judicial" - name: "Comissão de Valores Mobiliários (CVM)" url: "https://www.gov.br/cvm/pt-br/assuntos/noticias" verified_at: "2026-07-11" claim: "ancora o órgão regulador do mercado de capitais responsável pelas normas que orientam a atuação das corretoras na custódia de ativos" --- > Índice do acervo > O mapa completo das páginas públicas está em https://wikijuridica.com.br/llms.txt > Consulte-o para descobrir as áreas e as páginas antes de navegar item a item. # Carteira de investimentos de quem morreu: passo a passo da transferência Por Rafael Toledo, OAB/RJ 227191 · revisado em 2026-08-26 Assim que a corretora é informada do óbito, a conta de investimentos do falecido é bloqueada para operações, o que costuma pegar a família de surpresa quando ainda não abriu inventário. Ações, fundos e renda fixa não saem do bloqueio por decisão unilateral dos herdeiros: é preciso percorrer o mesmo caminho do inventário e só depois formalizar a transferência junto à central depositária. ## Por que a corretora bloqueia a conta assim que sabe do óbito A partir da comunicação do falecimento, a corretora suspende movimentações porque os ativos passam a compor o espólio, e o [Código Civil](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/2002/l10406.htm), no [art. 1.784](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/2002/l10406.htm#art1784), estabelece que a herança se transmite desde logo aos herdeiros com a abertura da sucessão, mas essa transmissão não autoriza a movimentação livre dos ativos antes da regularização formal perante a instituição financeira. O bloqueio evita que qualquer pessoa, inclusive quem tinha procuração em vida, continue operando a carteira depois da morte do titular, já que a procuração se extingue automaticamente com o óbito. ## O papel do inventariante enquanto o processo corre O [Código de Processo Civil](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm), no [art. 619](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm#art619), permite que o inventariante, ouvidos os interessados e com autorização do juiz, aliene bens do espólio quando necessário, o que inclui, em situações justificadas, a venda de ações ou resgate de aplicações para custear despesas do inventário ou evitar perda de valor da carteira. Fora dessas hipóteses, os ativos permanecem parados até a partilha. Quando a família precisa de liquidez rápida, por exemplo para pagar taxas do próprio inventário, vale avaliar com atenção se o pedido de alvará específico para movimentação parcial da carteira é o caminho mais eficiente diante do valor em jogo. ## Formal de partilha e a transferência na central depositária Concluído o inventário, o formal de partilha, ou a escritura pública no caso de inventário extrajudicial, é o documento que a corretora exige para transferir os ativos aos herdeiros conforme o quinhão de cada um. A operação passa pela central depositária responsável pela custódia escritural dos papéis, que reconhece o novo titular a partir da documentação judicial ou cartorária. Organizar esse formal de partilha com apoio de advogado que acompanha o processo de ponta a ponta pela via digital reduz a chance de a corretora devolver o pedido por documentação incompleta, o que costuma atrasar meses a liberação da carteira. ## Custos que continuam correndo durante o bloqueio Taxas de custódia e, em alguns casos, encargos de manutenção da conta continuam sendo cobrados mesmo com os ativos bloqueados, o que reduz o valor final entregue aos herdeiros se o inventário se arrastar. Vale verificar com a própria corretora se existe isenção temporária para contas em inventário, já que a política varia entre instituições e nem sempre é informada de forma espontânea. ## Proveniência - [Código Civil (Lei 10.406/2002)](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/2002/l10406.htm#art1784) — verificado em 2026-07-08 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - Sustenta nesta página: ancora que a herança, incluindo os investimentos, se transmite desde a abertura da sucessão, ainda que a movimentação dependa de regularização formal - [Código de Processo Civil (Lei 13.105/2015)](https://www.planalto.gov.br/ccivil_03/_ato2015-2018/2015/lei/l13105.htm#art619) — verificado em 2026-07-08 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - Sustenta nesta página: ancora a possibilidade de o inventariante alienar bens do espólio, como ações, mediante autorização judicial - [Comissão de Valores Mobiliários (CVM)](https://www.gov.br/cvm/pt-br/assuntos/noticias) — verificado em 2026-07-11 · Fonte oficial usada como referência e proveniência. - Sustenta nesta página: ancora o órgão regulador do mercado de capitais responsável pelas normas que orientam a atuação das corretoras na custódia de ativos --- Conteúdo informativo; não substitui a análise individual de um advogado sobre o seu caso. ## Conteúdos relacionados - [Consórcio do falecido: seguro, parcelas e destino da cota](https://wikijuridica.com.br/sucessoes/consorcio-falecido/index.md) - [Dívidas do falecido: quem paga, herdeiro ou espólio?](https://wikijuridica.com.br/sucessoes/dividas-falecido-quem-paga/index.md) - [IPTU e condomínio do imóvel herdado: quem paga antes da partilha](https://wikijuridica.com.br/sucessoes/iptu-despesas-imovel-heranca/index.md) - [Milhas aéreas do falecido entram no inventário?](https://wikijuridica.com.br/sucessoes/milhas-pontos-falecido/index.md) - [Alvará judicial: autorização para levantar valores sem inventário](https://wikijuridica.com.br/sucessoes/alvara-judicial/index.md) - [Dívidas dentro e fora da repactuação: a lista da lei](https://wikijuridica.com.br/consumidor/quais-dividas-entram-na-repactuacao/index.md) - [Rede social jurídica do portal: dúvidas do público e comentários de advogados inscritos na OAB](https://wikijuridica.com.br/redesocial/index.md) - [Página deste tema na rede social do portal](https://wikijuridica.com.br/redesocial/tema/sucessoes/investimentos-b3-falecido/index.md) ## Percursos por fundamento legal Outras páginas deste acervo que se apoiam nos mesmos dispositivos legais. **Código de Processo Civil, art. 619** — `urn:lex:br:federal:lei:2015-03-16;13105!art619` - [Cessão hereditária: quota ideal não é imóvel certo](https://wikijuridica.com.br/glossario/cessao-direitos-hereditarios/index.md) - [Comprar imóvel em inventário: alvará, cessão e riscos](https://wikijuridica.com.br/imobiliario/compra-imovel-espolio/index.md) - [REsp 2.127.029 do STJ: ação anulatória de arrematação judicial](https://wikijuridica.com.br/jurisprudencia/stj-resp-2127029/index.md) - [REsp 2.195.594 do STJ: direito civil e processual civil](https://wikijuridica.com.br/jurisprudencia/stj-resp-2195594/index.md) **Código Civil, art. 1.784** — `urn:lex:br:federal:lei:2002-01-10;10406!art1784` - [Milhas de pessoa falecida: saldo entra na herança?](https://wikijuridica.com.br/aereo/milhas-falecido-heranca/index.md) - [Falecimento do franqueado e o futuro do contrato](https://wikijuridica.com.br/empresarial/falecimento-franqueado-sucessao-contrato-franquia/index.md) - [Conta de luz em nome de falecido: como transferir e quem paga](https://wikijuridica.com.br/telecom-energia/conta-luz-falecido-espolio/index.md) - [Inventário: o que é e quando é obrigatório abrir](https://wikijuridica.com.br/glossario/inventario/index.md) Conteúdo de autoria de Rafael Toledo, advogado responsável técnico pela publicação, elaborado a partir de fontes oficiais verificadas e citadas. ## Como citar esta página Rafael Toledo, OAB/RJ 227191. Carteira de investimentos de quem morreu: passo a passo da transferência. Wiki Jurídica. 2026-09-11. https://wikijuridica.com.br/sucessoes/investimentos-b3-falecido/ Versão do conteúdo: sha256:30ef99ae7e2dda7d9aed139c6e065dd3d2062138dd861b2c6ac7b53ad959c25c Os mesmos dados em CSL-JSON, o formato que processadores de citação leem sem interpretar texto: ```json { "id": "wikijuridica-com-br-sucessoes-investimentos-b3-falecido", "type": "webpage", "title": "Carteira de investimentos de quem morreu: passo a passo da transferência", "container-title": "Wiki Jurídica", "publisher": "Wiki Jurídica", "author": [{"literal": "Rafael Toledo, OAB/RJ 227191"}], "issued": {"date-parts": [[2026, 9, 11]]}, "URL": "https://wikijuridica.com.br/sucessoes/investimentos-b3-falecido/", "language": "pt-BR", "version": "sha256:30ef99ae7e2dda7d9aed139c6e065dd3d2062138dd861b2c6ac7b53ad959c25c", "note": "Licença CC-BY-4.0 — https://creativecommons.org/licenses/by/4.0/" } ``` Versão canônica: